十大问题

1.我审核过的所有网站/顾问看起来都一样。我为什么要和你说话?

我知道这听起来有些陈词滥调,但我们与几乎所有财务顾问都不同。使我们与众不同的领域:

  • 我们认识我们的客户。我们真正的“工作”是帮助客户确定真正重要的事情。然后,我们引导他们按照自己的真实价值观实现最重要的目标。
  • 大约100个小时的准备工作,具有注册金融过渡主义者®(CeFT®)的专业知识。 CeFT®是一个精英社区的一部分,该社区由大约150名顾问组成,他们愿意为财务过渡计划领域的卓越和持续学习做出明确的承诺。 
  • 我们实行真正的全面计划/财富管理。大多数公司都以口头服务作为销售产品的一种方式。
  • 我们已经做了一个基准宣誓。我们必须为您的最大利益而努力。因为我们不销售产品,所以我们可以与客户坐在桌子的同一侧。
  • 我们是一家收费公司–您将确切知道我们的服务将要花费多少。您永远不会怀疑我们为什么推荐产品或服务。唯一的原因是因为我们认为这将符合您的最大利益。
2.什么是“仅收费”财务计划,为什么这对我很重要?
因为我们是‘Fee-Only’财务规划师,所有与薪酬有关的利益冲突都将被删除。我们不接受销售佣金;我们只为客户服务。因为我们不出售投资和保险等金融产品,所以没有第三方关系或外界影响来污染我们的思维和财务建议。

此外,我们公司还是注册投资顾问(RIA);因此,我们必须遵守旨在保护消费者的许多法规。

3.是否值得聘请财务顾问来帮助我?
以下两篇文章提供了关于我们作为收费的综合计划员如何值得进行财务计划投资的见解。
第1条
第二条
4.您与什么样的人一起工作?
通常,我们的客户是退休或退休后10年内过渡的富裕夫妇或妇女。 看到 我们帮助谁 更多细节。
5.您可以帮助我解决哪些财务领域?

长期考虑至关重要的一点是,制定一项对您有意义的计划,并确保您在做正确的事情,以实现符合您的价值观的最重要的财务目标。这就是我们的帮助。您可能会担心何时退休?您即将退休吗?我可以帮助我的孩子们吗?我一直都在挽救自己的生命,现在我该如何依靠我的投资而又不耗尽资金?我们不断提供的财富管理服务在以下领域提供帮助:

  • 金融计划 实现您最重要的目标,包括退休,大学等。
  • 财务过渡 培训以帮助客户度过重大生活事件,例如失去配偶,获得遗产,退休,职业变更或离婚。
  • 职业指导 换工作,包括过渡到退休。
  • 持续关注 来自注册理财师™谁来照顾您的计划细节。
  • 主动协助 保持计划进度所需的文书工作,截止日期和管理
  • 更新计划 反映您生活或财务状况的重大变化
  • 专业管理 和所有投资账户的指导,甚至包括您的401k,403b和529计划
  • 机构级投资 来自领先的基金家族,包括Dimensional Fund Advisors(DFA Funds) www.dfaus.com
  • 现金流量计划 确定储蓄计划并享受精心设计的支出计划来享受退休生活。
  • 税务筹划 减少税收的影响,并创建年度税收数据包以提供给您的税收筹划者。
  • 责任与债务计划 实现债务还清目标并制定合理的计划。
  • 客户账龄计划 履行您的愿望,以优雅地衰老和寿命终止。
  • 客户流失程序 帮助配偶,确保他们在经济上还可以,并指导他们完成悲伤的过程。
  • 保险计划 每年更新保险需求,包括协助“购物”进行承保。归根结底,保费美元的“正确”承保范围。
  • 商业计划 审查个人和业务,以确保您充分利用了所有机会。
  • 遗产规划 确定您对家人的意愿,然后与律师合作,以便制定并实施适当的计划。
  • 送礼策略 将财富转移到您的继承人和/或实现慈善目标。
6.您的财务计划方法是什么?
财务计划是一个多步骤的过程,为您提供两个重要的事项:(1)对您当前财务状况的深入审查;(2)蓝图,向您展示如何实现未来的目标。重要的是要记住,财务计划是一个过程,而不是一个事件。以下信息图表将为您很好地概述我们的流程以及我们如何为客户提供帮助。我们与众不同之处在于我们会检查客户财务的各个方面,以确保实现其最重要的目标。我们成为真正的合作伙伴,可以帮助我们的客户实现最重要的目标。 7个最重要的财务计划问题
7.您有资格和经验来帮助我吗?

简单的答案是。我们的资格:

  • 认证金融过渡主义者®(CeFT®) –  注册金融过渡主义者®是一位专业人士,他认识到金钱个人方面的重要性和力量以及过渡所面临的独特挑战。 CeFT®对人们主观地体验变化的方式具有丰富而全面的理解,并能够与他们共同创造最高的成果。
  • 注册财务规划师(CFP®)称号 –大多数人认为所有理财计划师都“经过认证”,但事实并非如此。任何人都可以使用标题“财务计划员”。只有满足CFP董事会认证和更新要求的人员才能显示CFP®认证商标,这些商标代表了高水平的能力,道德和专业素养。而且,由于他们遵守信托的护理标准,因此CFP®专业人员需要为您的最大利益而行动。
  • NAPFA注册财务顾问会员资格 – National Association Personal Financial Advisors (NAPFA), the country’s leading professional association of 仅收费 financial planners.
  • 不会因向您出售产品而获得补偿的独立公司。
  • 开发了流程来帮助客户度过衰老过程,并度过人生的重大转变,如死亡,残疾,退休,失业,职业变更等。
  • 零纪律事件。
  • 从1999年开始从事该行业,并在帮助像您这样的人方面经验丰富。
8.告诉我您的投资理念。
作为财务规划师和投资顾问,我们在设计投资组合和提出具体建议时遵循以下基本原则:客户的目的’的投资组合是为当前和/或将来的财务目标提供资金。投资组合的设计必须考虑客户’的财务目标,对风险的承受能力,对当前收入或流动性的需求以及特殊考虑因素,例如所得税和遗产税。要记住的重要一点是,没有人能预测未来。形成市场的是意见分歧。投资与经济“experts”提供相同的信息通常会得出不同的结论。我们不建议我们能够或我们建议的任何资金或共同基金经理每次都做出正确的决定。我们认为,遵循长期的购买和持有策略并拥有耐心的多元化,均衡的投资组合;将增加实现其长期财务目标的可能性。有关更多: 投资方式
9.您是否有客户门户网站可以在其中查看我的计划?
是的,我们为客户提供了一个非常友好的用户门户网站。我们的客户发现它是一种综合工具,可以在一处查看所有财务状况。客户门户甚至具有跟踪支出的能力和安全的文档存储区域,该区域使客户能够跟踪其最重要的文档。简短的视频: 点击这里
10.我已经积累了大量资产,并认为我做得很好。但是随着我的进步和为未来的发展,事情似乎变得越来越复杂。我想确保自己步入正轨,但我不知道’总是有时间或倾向自己来管理无数的细节。你能帮助我吗?
是。需要更复杂的财务计划或建议的人会发现我们的服务有吸引力且有益。如果您希望简化财务流程,我们的持续财富管理服务可能很适合您,我们将在您的免费初始帐户中讨论这些选项。“discovery”会议。如果您正在寻找专业评论或第二意见以确保您步入正轨,我们也可以提供。

第二意见服务

我们的免费第二意见提供给希望从以下三个结果之一中受益的潜在客户:与您当前的顾问确认您现有的投资和财务计划是否达到目标;成为我们的财富管理客户的要约;否则我们将提供建议,以改善您当前的财务目标。由于我们仅将服务范围限制在可以对我们产生重大影响的少数几个家庭,因此重要的是,我们仅选择财务状况复杂的入户家庭,以确保我们采取全面的方法。
填写以下信息以开始第二意见流程










或致电952-470-5049或给我们发送电子邮件 info@aurochsfinancial.com.